В Тульской области в прошлом году сотрудники Банка России обнаружили 10 компаний, ведущих недобросовестную деятельность на финансовом рынке.

Из десятка организаций девять - «черные» кредиторы, а еще одна компания – финансовая пирамида. 
«Черные» кредиторы выдавали себя за ломбарды и микрофинансовые организации. Никакого разрешения Банка России на выдачу займов населению при этом не было.

Еще одна компания была поймана на незаконной деятельности в сфере потребительской кооперации. Деньги от пайщиков шли на выплаты процентов членам кредитно-потребительского кооператива. Такие выходки как раз и считаются признаком финансовой пирамиды.

В настоящее время мошенники активно осваивают онлайн-пространство. В 2021 году они рекламировали свои организации на онлайн-ресурсах, а также предлагали вложиться в криптовалюту, недвижимость и другие активы. Мошенники пользуются финансовой неграмотностью потенциальных жертв, обещая высокие доходы. «Прежде чем обратиться в финансовую организацию, проверьте ее легальность – у нее должна быть лицензия или разрешение Банка России на заявленную деятельность, это можно сделать на сайте cbr.ru. Кроме того, уточните, не находится ли она в списке компаний с признаками нелегальной деятельности.

Обращаясь к таким компаниям, вы рискуете лишиться денег. Будьте особенно бдительны, если вам поступают предложения о вложениях в неизвестные вам проекты», - предупреждает заместитель управляющего Отделением Тула Банка России Дмитрий Борискин.